Alles over beleggingsfondsen

Sommige banken zetten gemeenschappelijke beleggingsfondsen naar Belgisch recht in de kijker, met als verkoopargument dat de klant er geen belastingen op betaalt. Maar klopt dat wel?

Er zijn honderden gemengde producten beschikbaar in België, met totaal verschillende beleggingsstrategieën. In hun kielzog zijn er ook heel wat dakfondsen op de markt gekomen.

Wie een gemend fonds verkoopt, riskeert bij de huidige lage rente voor een stuk belast te worden op de meerwaarde van het obligatiegedeelte die hij niet gehad heeft om louter technische reden. Hoe komt dat en hoe kan je dat vermijden?

Beleggingsfondsen blijven in vergelijking met spaarboekjes minder populair. Toch is hun gezamenlijke inventariswaarde vorig jaar met twintig procent gestegen.

Als de Verenigde Staten - zoals vaker - het voorland zijn van beleggingstrends in Europa, dan zullen Europese beleggers de komende jaren steeds meer in passief beheerde beleggingsfondsen zoals ETF's, ook wel trackers genaamd, en indexfondsen gaan beleggen. Aan Belgische particulieren worden deze passieve indexinstrumenten pas sinds het voorjaar van 2013 aangeboden en is het marktaandeel nog zeer klein.

Beleggen is niet langer uitsluitend een zaak van vijftigers of zestigers. Ook de jongere generatie heeft de smaak te pakken. "Jongeren hoeven niet over een monsterkapitaal te beschikken om in aandelen te stappen."

Als je verstandig wil beleggen, dan hou je het beste rekening met je leeftijd. Elke levensfase wordt immers gekenmerkt door een aantal specifieke eigenschappen, en daar moet je je beleggingsgedrag op afstemmen.

Beleggingsfondsen zijn essentieel voor de uitbouw van een evenwichtige portefeuille. De keuze is groot, maar met de onafhankelijke informatie van Morningstar pik je er makkelijker de beste fondsen uit.